Nordea vs Santander 2-0
Fire små hendelser har skjedd de siste par dagene som gjorde at jeg bestemte meg for å skrive dette innlegget. Et innlegg som garantert fører opp et par nye uvenner på listen, men det får så være. Det jeg skal fortelle om er fire personlige opplevelser fra en helt annen bransje enn vår egen. Men ta du ikke feil, det skal trekkes en parallell til vår verden; byrå og rådgivning.
I går fikk jeg forklart finanskrisen av programlederen i Top Gear (ingen bilentusiast, men syns det er bra historiefortelling), den gikk slik:
Bankene lånte ut penger de ikke ikke hadde til folk som ikke kunne betale for seg.
Ikke alle bankene gikk dukken, det er fortsatt noen igjen. Og for å starte med det positive. Nordea tar små skritt i riktig retning.
Nyheten mikrospar er et genialt tiltak som spiller på noe kjent, en glup ide basert på noe eksisterende. Spørsmålet som ble stilt til den eller de ansvarlige «hvordan får vi folk til å spare mer?» har i mine øyne (og alle jeg hittil har spurt) blitt besvart på en veldig bra måte. I tillegg er det et fantastisk søkemotorgrep i en bransje med høy konkurranse. Uten at jeg mistenker de for å ha tenkt spesielt på akkurat dette. Bevis meg gjerne feil, da er det i så fall aller første gang jeg ser dette skje i lille Norge.
Nordea sitt andre trekk som jeg også likte godt var når det omsider kom opp en melding ved pålogging nettbanken:
- Klikk her dersom du ønsker å motta all kommunikasjon med oss digitalt.
- Klikk her dersom du fortsatt ønsker å motta informasjon per post.
To av to fra Nordea altså.
Santander har også tenkt nytt, det har jeg bevis for på et bilde under. Men Santander har hverken sett på Top Gear eller egentlig tenkt nytt. De har tenkt gammelt, men forsøkt å gjøre det så fantastisk at jeg ikke kan si nei til tilbudet. Kjære Santander, jeg og mange med meg ser tvers igjennom slike forsøk på å late som om atte…ikke er jeg kunde hos dere og ikke har jeg noen som helst planer om å ta opp et forbrukslån til ca 43 000% rente. Husker fortsatt godt hvordan mastercardet fra studietiden forfulgte meg en god stund etter at jeg kom meg ut i arbeidslivet. Altså ingen planer om å slå til. Ikke interessert.
Det som verre er, er at jeg nå sitter med et negativt inntrykk av et Brand jeg egentlig var helt nøytral til. Jeg har aldri vært kunde av Santander, jeg har aldri snakket med de og jeg har egentlig aldri hørt noe særlig fra andre som er kunder der. Stor bank, overlevde krisen, sikkert flinke var vel kanskje mitt inntrykk før i går. Feil kommunikasjonsform med potensielle kunder i 2009 og helt fullstendig feil budskap. Se bare på et par bilder.
Santander skal egentlig være glade for at jeg blogger om dette, nå får dere tilbakemelding. Det som er helt sikkert er at jeg allerede har og kommer til å fortelle andre om hendelsen, ihvertfall hvis noen spør meg om mitt synspunkt på en eller flere banker. De som har vært flinke til å lese mellom linjene vet også hvor jeg vil i konklusjonen av dette innlegget.
Byråer og rådgivere må vekk fra å diskutere bilag inni eller utapå avisen, byråer og rådgivere må vekk fra å endre font på fjorårets markedsplan og legge opp innsalgstaktikken med hvor mange prosent rabatt de har oppnådd. Tro meg jeg ser og hører det skje hele tiden.
Våkn opp folkens, mulighetene er mange og de er store.
Den refsende blogger har GE Money Bank (konkurrent av Santander) på sin kundeliste. Hans meninger om medierådgivere og byråer må på lik måte vurderes i lys av bloggerens åpenbare egeninteresse (Metronet tjener penger på at søkeordsmf velges i stedet for bilag i avis).
Hvis innlegget representerer nevnte selskaps faglige nivå, burde det skremme vettet av selskapets kunder.
@synser
Metronet har ikke GE Money Bank som kunde lenger, vi jobbet med de i 2008. Dersom jeg hadde følt at dette var til fordel eller ulempe for noen av våre kunder så ville jeg a) droppet innlegget og b) notert en disclaimer.
Ja, selskapet jeg representerer tjener penger på at søkemotormarkedsføring velges fremfor bilag i avis. Nettopp derfor er det ganske naturlig at jeg fronter dette i innleggene mine. Dessuten tror jeg at mange fagpersoner vil være enig med meg. Noen vil kanskje være enig med deg, hadde du bare klart å saklig argumentere for hva du mener?
Anonymitet på kommentaren din gjør det litt vanskelig for meg å ønske og utdype mitt svar videre. Anonyme innlegg på internett, i 2009, har liten gjennomslagskraft.
MikroSpar er et produkt som både er godt gjennomtenkt og differensierende ift konkurransen.
Fra Aftenposten:
«DnB NOR har vurdert å innføre en ordning som MikroSpar, men har så langt valgt ikke å tilby kundene sine dette produktet. Banken har en SMS-tjeneste på mobiltelefon som de mener dekker mye av dette sparebehovet.»
«– Vi erfarer også at spareavtale med månedlige sparetrekk er en vinner blant spareordningene. En fast spareavtale hjelper folk å ha en plan for sparingen, og den tikker og går hver måned.»
- Aud-Helen Rasmussen, informasjonssjef i DnB NOR
Med respekt å melde DnB NOR, jeg er ikke så sikker på det…
Den eneste svakhet ved produktet er renten. Denne er mellom 1,10 og 1,70 prosent avhengig av hvilket fordelsprogram du har i banken. Flere andre (nett)banker tilbyr vesentlig høyere rente enn dette.
Om de hadde tilbudt den beste/en meget konkurransedyktig rente, så ville de både posisjonert seg sterkere merkevaremessig ift sparing, samt oppnådd større pressedekning.